“著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長(zhǎng)”二十大報(bào)告明確指出了供應(yīng)鏈發(fā)展的目標(biāo)。匯豐中國(guó)積極推動(dòng)智慧供應(yīng)鏈發(fā)展，滿足多元化、復(fù)雜化、分布式、網(wǎng)絡(luò)化和精益化的新需求，將數(shù)字化金融落到實(shí)處，小至一張可分拆400多次的憑證，遠(yuǎn)至內(nèi)蒙古土豆種植區(qū)的春播，都獲益于其數(shù)字化智慧供應(yīng)鏈的大力發(fā)展。

袁家強(qiáng)

匯豐中國(guó)環(huán)球貿(mào)易及

(資料圖)

融資業(yè)務(wù)部董事總經(jīng)理

“

匯豐的全鏈條、智慧化、可持續(xù)的供應(yīng)鏈融資模式，不僅能為核心企業(yè)打造更具競(jìng)爭(zhēng)力和韌性的供應(yīng)鏈，更可以靈活精準(zhǔn)地支持中小企業(yè)，為高效普惠金融做出貢獻(xiàn)，同時(shí)也可以通過(guò)技術(shù)手段來(lái)把握風(fēng)險(xiǎn)。

”

共贏互生

有韌性的供應(yīng)鏈生態(tài)

“一張6000萬(wàn)的云信被流轉(zhuǎn)了8級(jí)，拆分了400多次，觸及200多家供應(yīng)商，后面來(lái)融資的幾乎全是中小微企業(yè)”，中企云鏈華東區(qū)總經(jīng)理劉玉杰表示。

2022年11月11日，匯豐銀行與中企云鏈完成基于金融服務(wù)3.0的系統(tǒng)直連，并落地首筆基于區(qū)塊鏈的云信融資放款，成為首家通過(guò)金融服務(wù)3.0推廣普惠金融業(yè)務(wù)的外資銀行。

據(jù)介紹，中企云鏈的云信是通過(guò)技術(shù)手段創(chuàng)造的一個(gè)可拆分，可流轉(zhuǎn)，可融資，不可篡改不可撤銷的電子確權(quán)憑證，云鏈可以使繁瑣的供應(yīng)鏈融資變成今天批量、快捷的金融產(chǎn)品。作為一家央國(guó)企混合所有制企業(yè)，中企云鏈依托先進(jìn)的科技創(chuàng)新能力與市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)能力，打造了企業(yè)確權(quán)產(chǎn)品、資本市場(chǎng)產(chǎn)品、金融科技產(chǎn)品及企業(yè)服務(wù)產(chǎn)品。

助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展是中企云鏈?zhǔn)冀K不變的初心。中企云鏈通過(guò)科學(xué)管理上下游中小企業(yè)的、資金流、物流和信息流，為供應(yīng)鏈鏈屬企業(yè)提供更快速度、更準(zhǔn)措施、更高質(zhì)量的供應(yīng)鏈金融服務(wù)。

劉玉杰進(jìn)一步稱，用科技平臺(tái)做供應(yīng)鏈金融，是一個(gè)多贏的結(jié)果，以匯豐銀行為例，目前僅上海地區(qū)就已經(jīng)聯(lián)合開拓了十家左右的核心企業(yè)，幾百家供應(yīng)商，而且都獲得了良好的口碑。實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈多元化，分散化和區(qū)域化，會(huì)是未來(lái)全球供應(yīng)鏈調(diào)整的主要方向。袁家強(qiáng)也表示，借助智慧供應(yīng)鏈生態(tài)圈，匯豐和中企云鏈通過(guò)實(shí)際行動(dòng)幫助中小微企業(yè)，推進(jìn)普惠金融，使得各個(gè)層級(jí)的供應(yīng)商能夠及時(shí)地獲得資金支持。

匯豐也將繼續(xù)攜手中企云鏈等知名金融科技公司，壯大充實(shí)產(chǎn)融生態(tài)圈，以數(shù)字供應(yīng)鏈為抓手，實(shí)現(xiàn)生態(tài)圈的共贏互生。

精耕細(xì)作

有溫度的供應(yīng)鏈金融

成立于2008年的內(nèi)蒙古坤元太和農(nóng)業(yè)科技有限公司（下稱“坤元太和”）一直致力于優(yōu)質(zhì)馬鈴薯的種植和種薯的研發(fā)，與全球知名的食品供應(yīng)商麥肯食品也是合作伙伴。

農(nóng)業(yè)，無(wú)疑是對(duì)氣溫最敏感的行業(yè)之一，看似皮實(shí)的土豆，由于“靠天吃飯”的特殊性，供應(yīng)鏈極易受到天氣影響。同時(shí)，每年春耕前，購(gòu)買種子、化肥等的大量資金投入，往往只能到年末收回貨款時(shí)才能實(shí)現(xiàn)回籠。從播種到收獲，過(guò)程中的各種不可控因素與資金壓力一直制約著種植規(guī)模的擴(kuò)大和發(fā)展。坤元太和的生產(chǎn)和資金流也同樣備受考驗(yàn)。

匯豐的無(wú)抵押貸款融資就幫上了大忙。匯豐與麥肯食品合作為多地土豆種植農(nóng)戶企業(yè)提供無(wú)抵押貸款融資，幫助農(nóng)戶在2021年春種前期獲得了融資的支持。

不僅如此，匯豐的援助還十分具有人情味。“匯豐的客戶經(jīng)理十分盡職盡責(zé)。額度批復(fù)后，他十分關(guān)心我們的備料以及耕種進(jìn)度，確保了我們一直能在有需要的時(shí)候獲得銀行的資金支持?！崩ぴ蛣?chuàng)始人宋翠玲說(shuō)道。即使今年春天北方遇到了疫情，銀行也沒有耽誤放款，也幫助我們可以按時(shí)完成春耕。

宋翠玲稱，不同于多數(shù)的銀行貸款授信高度依賴于抵押物，匯豐基于和麥肯之間的真實(shí)交易記錄和坤元太和的信用表現(xiàn)，就授予了無(wú)抵押貸款額度，極大地簡(jiǎn)化了貸款申請(qǐng)流程。

匯豐智慧供應(yīng)鏈的應(yīng)用，在現(xiàn)有傳統(tǒng)信貸審批的基礎(chǔ)上，通過(guò)分析貿(mào)易生態(tài)系統(tǒng)大數(shù)據(jù)來(lái)把控貿(mào)易履約風(fēng)險(xiǎn)，賦能信貸審批，提高了信貸審批的時(shí)效性和精準(zhǔn)度，也實(shí)現(xiàn)了對(duì)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和普惠金融的支持。

作為全球領(lǐng)先的國(guó)際貿(mào)易銀行，供應(yīng)鏈金融一直以來(lái)是匯豐服務(wù)貿(mào)易客戶生態(tài)圈的戰(zhàn)略發(fā)展重點(diǎn)，基于十幾年來(lái)供應(yīng)鏈金融優(yōu)質(zhì)服務(wù)和堅(jiān)實(shí)客戶基礎(chǔ)，匯豐中國(guó)繼續(xù)精耕細(xì)作，結(jié)合經(jīng)濟(jì)時(shí)勢(shì)和廣大供應(yīng)商的需求和痛點(diǎn)，在供應(yīng)鏈金融服務(wù)領(lǐng)域不斷進(jìn)行突破和創(chuàng)新嘗試，力圖推出更好的整體解決方案。

低碳轉(zhuǎn)型

有決心的綠色供應(yīng)鏈理念

在“雙碳”背景下，不僅是能源企業(yè)，每一家企業(yè)的環(huán)境責(zé)任都在被更加量化和顯化，ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）已經(jīng)成為主流的共識(shí)。

匯豐《亞洲供應(yīng)鏈：邁入新時(shí)代》指出，在本次調(diào)研中，超過(guò)88%的受訪企業(yè)表示，將在五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)環(huán)保政策到位；54%的跨國(guó)企業(yè)已開始執(zhí)行框架，而這一比例在本土和區(qū)域性企業(yè)中僅為19%。這表明跨國(guó)企業(yè)已經(jīng)成為環(huán)保領(lǐng)域的先行者。

匯豐作為一家支持低碳經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)，一直在努力倡導(dǎo)和推行綠色金融。早在2020年，匯豐就率先引入國(guó)際專業(yè)認(rèn)證評(píng)估機(jī)構(gòu)的SGS，對(duì)企業(yè)客戶的固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目進(jìn)行環(huán)境績(jī)效評(píng)估根據(jù)碳減排量每年獲得一定比例的財(cái)務(wù)激勵(lì)。

近日，匯豐香港還與SGS簽署合作協(xié)議，雙方就促進(jìn)企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型將開展一系列推廣活動(dòng)，助力企業(yè)加速其可持續(xù)發(fā)展進(jìn)程，實(shí)現(xiàn)ESG雄心。

此外，匯豐還專門成立了綠色金融委員會(huì)，推出了一系列的綠色金融產(chǎn)品。具體來(lái)看，在貿(mào)易融資方面，布局可持續(xù)金融解決方案，對(duì)符合要求的貿(mào)易活動(dòng)提供支持，如在綠色環(huán)保、清潔能源、污染防治、自然資源保護(hù)等可持續(xù)貿(mào)易活動(dòng)；在貿(mào)易產(chǎn)品方面，為客戶提供涵蓋貿(mào)易貸款，應(yīng)收賬款融資、進(jìn)出口融資、票據(jù)貼現(xiàn)、以及銀行承兌匯票承兌等融資型和非融資型可持續(xù)產(chǎn)品服務(wù)，滿足客戶在貿(mào)易上下游各環(huán)節(jié)的可持續(xù)產(chǎn)品需求。

值得一提的是，知名財(cái)經(jīng)雜志《財(cái)資》公布了2022年度Triple A財(cái)資、貿(mào)易、可持續(xù)供應(yīng)鏈及風(fēng)險(xiǎn)管理大獎(jiǎng)的獲獎(jiǎng)名單。其中，匯豐中國(guó)榮獲了“最佳數(shù)字化貿(mào)易融資解決方案”和“最佳ESG（環(huán)境、社會(huì)及公司治理）供應(yīng)鏈解決方案”區(qū)域獎(jiǎng)項(xiàng)。

凈零戰(zhàn)略是匯豐集團(tuán)四大戰(zhàn)略支柱之一，匯豐支持中國(guó)向凈零經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，助力客戶綠色低碳轉(zhuǎn)型以及提供氣候創(chuàng)新解決方案等路徑，為中國(guó)“雙碳”目標(biāo)的達(dá)成做出貢獻(xiàn)。

展望未來(lái)， 匯豐專業(yè)的交易銀行服務(wù)團(tuán)隊(duì)致力于開發(fā)更創(chuàng)新的數(shù)字工具及金融解決方案，在中國(guó)堅(jiān)持高水平對(duì)外開放、加快構(gòu)建新發(fā)展格局的背景下，匯豐將繼續(xù)發(fā)揮好“橋接?xùn)|西”的作用，全力協(xié)助海外企業(yè)把握中國(guó)機(jī)遇、支持中國(guó)企業(yè)開拓全球市場(chǎng)。

標(biāo)簽： 解決方案 供應(yīng)鏈金融 無(wú)抵押貸款 精耕細(xì)作 麥肯食品