處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室18日發(fā)布《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》。

風(fēng)險提示指出，近期，一些不法分子蹭熱點，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。包括編造虛假元宇宙投資項目，打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙，惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢，變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利等。

值得注意的是，不僅利用“元宇宙”非法集資、詐騙的風(fēng)險被提示，作為“元宇宙”核心要素的NFT，近期也被多方提示其潛藏洗錢風(fēng)險。韓國金融監(jiān)督局近期表示將加強對NFT和元宇宙等新興市場企業(yè)IPO的核查。美國財政部也發(fā)布報告專門提示NFT可能會帶來新的風(fēng)險，尤其是開展洗錢和恐怖融資方面的風(fēng)險。

多重風(fēng)險下，近期元宇宙概念股也連連受挫。2月18日，港股元宇宙概念股跳水，快手跌近5%，商湯跌3.75%，嗶哩嗶哩跌3.2%，泡泡瑪特跌2.5%。“元宇宙第一股”Roblox近日也因業(yè)績不及預(yù)期單日大跌26.51%。

元宇宙概念股跌跌不休

“元宇宙”概念近期在股市連連受挫。

2月18日，港股元宇宙概念股跳水，快手跌近5%，商湯跌3.75%，嗶哩嗶哩跌3.2%，泡泡瑪特跌2.5%。

美國當(dāng)?shù)貢r間2月15日盤后，有“元宇宙第一股”之稱的游戲公司Roblox發(fā)布最新財報。由于業(yè)績不及預(yù)期，該公司股價大跌，收盤跌幅達26.51%。當(dāng)天該公司市值蒸發(fā)114億美元，約合722億人民幣。

四季度財報顯示，該公司期內(nèi)收入為5.68億美元，按年增長83%，但凈虧損進一步擴大至1.43億美元，遠高于2020年同期的5870萬美元。從全年數(shù)據(jù)來看，2021年，Roblox全年營收為19.2億美元，按年增長108%，凈虧損高達4.9億美元。

押注元宇宙的Facebook母公司Meta Platform，于美東時間2月2日發(fā)布其2021年第四季度財報。因業(yè)績顯著低于市場預(yù)期，美東時間2月3日，Meta股票開盤大跌，截至當(dāng)日收盤，股價暴跌26.39%，至237.76美元，創(chuàng)下2012年該公司上市以來的最大單日跌幅。

官方提示“元宇宙”非法集資四大手法

處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室18日發(fā)布《關(guān)于防范以“元宇宙”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》。

風(fēng)險提示指出，近期，一些不法分子蹭熱點，以“元宇宙投資項目”“元宇宙鏈游”等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動，現(xiàn)將有關(guān)手法及風(fēng)險提示如下：

一、編造虛假元宇宙投資項目。有的不法分子翻炒與元宇宙相關(guān)的游戲制作、人工智能、虛擬現(xiàn)實等概念，編造包裝名目眾多的高科技投資項目，公開虛假宣傳高額收益，借機吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

二、打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙。有的不法分子捆綁“元宇宙”概念，宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資。此類游戲具有較強迷惑性，存在卷款跑路等風(fēng)險。

三、惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢。有的不法分子利用元宇宙熱點概念渲染虛擬房地產(chǎn)價格上漲預(yù)期，人為營造搶購假象，引誘進場囤積買賣，須警惕此類投機炒作風(fēng)險。

四、變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利。有的不法分子號稱所發(fā)虛擬幣為未來“元宇宙通行貨幣”，誘導(dǎo)公眾購買投資。此類“虛擬貨幣”往往是不法分子自發(fā)的空氣幣，主要通過操縱價格、設(shè)置提現(xiàn)門檻等幕后手段非法獲利。

風(fēng)險提示指出，上述活動打著“元宇宙”旗號，具有較大誘惑力、較強欺騙性，參與者易遭受財產(chǎn)損失。請社會公眾增強風(fēng)險防范意識和識別能力，謹防上當(dāng)受騙，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請積極向當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門舉報。

元宇宙游戲和房產(chǎn)炒作一度火爆

去年以來席卷全球的“元宇宙”浪潮始于Roblox在紐交所上市，這家頭頂“元宇宙第一股”的游戲公司上市首日股價從45美元漲到了70美元，市值突破400億美元。此后一段時間“元宇宙”仿佛點金石，A股市場也曾一度掀起相關(guān)概念股的熱潮，多支元宇宙概念股連續(xù)漲停。元宇宙相關(guān)標的也成為一級市場投資人們的“香餑餑”，有關(guān)項目被迅速孵化，以圖在最短時間登陸資本市場分得一杯羹。

在“元宇宙”概念被火爆炒作的同時，對其質(zhì)疑、爭議也一直存在。上述風(fēng)險提示中提到的打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙，惡意炒作元宇宙房地產(chǎn)圈錢，變相從事元宇宙虛擬幣非法謀利等現(xiàn)象在去年以來的炒作風(fēng)潮中較為典型，其中不乏一些明星項目。

如風(fēng)險提示中提到的，“打著元宇宙區(qū)塊鏈游戲旗號詐騙”，這類騙局的套路一般是宣稱“邊玩游戲邊賺錢”“投資周期短、收益高”，誘騙參與者通過兌換虛擬幣、購買游戲裝備等方式投資。

這類項目往往以“GameFi”的名義出現(xiàn)。GameFi，即Game Finance，可以為“游戲化金融”。簡單來說，GameFi指的是將去中心化金融產(chǎn)品以游戲的方式呈現(xiàn)，將DeFi的規(guī)則游戲化，將游戲道具衍生品NFT化。其最顯著的特點就是用戶的資產(chǎn)成為了DeFi游戲中的裝備或工具，反過來，用戶在參與游戲過程中可以獲得收益或獎勵。

去年12月，央視曾曝光一起元宇宙區(qū)塊鏈游戲騙局。報道稱，無論是何種形式的元宇宙區(qū)塊鏈游戲，都需要用戶將人民幣兌換為USDT這種虛擬幣，再兌換成該游戲所使用的虛擬幣。而所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

該報道還指出，網(wǎng)絡(luò)上鼓吹的“元宇宙鏈游”，只是借著元宇宙概念炒作推廣的騙局。許多區(qū)塊鏈游戲本質(zhì)是款網(wǎng)頁小游戲，開發(fā)成本很低，對外宣傳可以理財賺錢，其實只是拿后入場的人支付的資金來填補窟窿。

炒作元宇宙房地產(chǎn)是另一個典型現(xiàn)象，其中最具代表性的是虛擬世界社區(qū)Decentraland.該社區(qū)用戶可開發(fā)及擁有土地(LAND)、藝術(shù)品和非同質(zhì)化代幣(NFT)，成員亦可參與平臺的分布式自治組織(DAO)。而據(jù)相關(guān)宣傳，LAND的擁有者，也就是地主，能夠完全控制自己創(chuàng)建的內(nèi)容環(huán)境和應(yīng)用，小到一個靜態(tài)的3D場景，大到具有更多交互功能的應(yīng)用或游戲。LAND還可以進一步形成主題社區(qū)，從而形成多樣的興趣部落和具備豐富用途的共享空間。

不斷刷新的“天價”和明星人物的購買，讓該類元宇宙房產(chǎn)保持著熱度。去年底，Decentraland 上的一塊虛擬土地以價值近240萬美元成交，虛擬游戲平臺Sandbox上的一塊虛擬土地以430萬美元(約2739萬人民幣)的價格售出，創(chuàng)下了“元宇宙”房地產(chǎn)交易價格的新紀錄。林俊杰、余文樂等娛樂圈明星也大手筆購入虛擬房產(chǎn)，林俊杰稱自己買了Decentraland平臺上的三塊虛擬土地，花費約12.3萬美元。

多方提示NFT洗錢

值得注意的是，不僅利用“元宇宙”非法集資、詐騙的風(fēng)險被提示，作為“元宇宙”核心要素的NFT，近期也被多方提示其潛藏洗錢風(fēng)險。

韓國金融監(jiān)督局(FSS)近期表示將加強對NFT和元宇宙等新興市場企業(yè)IPO的核查。FSS在最新發(fā)布的年度工作計劃中宣布，將加強對包括NFT在內(nèi)的新交易資產(chǎn)的監(jiān)控。FSS表示，將針對快速增長的數(shù)字資產(chǎn)市場中對消費者造成損害的因素制定對策。

美國財政部近期發(fā)布《通過藝術(shù)品交易開展洗錢和恐怖融資的研究》報告，將NFT(非同質(zhì)化代幣)歸類于新興在線藝術(shù)品市場，并指出該市場可能會帶來新的風(fēng)險。報告將NFT定義為底層區(qū)塊鏈上的數(shù)字單位或代幣，代表了圖像、視頻、音頻文件和其他媒介形式的所有權(quán)，或物理資產(chǎn)、數(shù)字財產(chǎn)的所有權(quán)。報告指出，NFT可用于進行自我洗錢。犯罪分子可以用非法資金購買NFT并與自己進行交易，以在區(qū)塊鏈上創(chuàng)建銷售記錄；然后，NFT將被出售給一名不知情的個人， 罪犯將從后者與犯罪無關(guān)的干凈資金中獲利。

報告指出，NFT類數(shù)字藝術(shù)品也有可能在沒有中間商的情況下進行點對點交易，這些交易也有可能不會被記錄在公共分類賬上。這些數(shù)字藝術(shù)品本質(zhì)上要比傳統(tǒng)藝術(shù)品易于交易；在多數(shù)情況下，交易方不用實際移動藝術(shù)品或支付運輸服務(wù)相關(guān)的費用，比如保險、運輸成本或關(guān)稅；數(shù)字藝術(shù)品能夠通過互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)移，而無需擔(dān)心地理距離和跨國境?！斑@使得數(shù)字藝術(shù)品很容易被那些尋求洗錢的不法分子所利用，因為其價值的轉(zhuǎn)移不會招致金融監(jiān)管或?qū)嵨镞\輸管理方的調(diào)查。”報告稱。

區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis也在近期的報告中指出，NFT市場中的洗售交易(wash trading)值得關(guān)注。

洗售交易是指，投資者同時出售和購買相同的金融工具，以在市場中對該產(chǎn)品的價值和流動性造成誤導(dǎo)性，人為地創(chuàng)造交易的虛假繁榮?！癗FT的洗售交易方式是賣家將某個NFT出售給原始擁有者控制的新錢包，使其顯得更有價值?！?Chainalysis指出，從歷史上看，洗售交易一直是加密貨幣交易所試圖讓交易量看起來比實際更大的一種手段。

北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯認為，目前看來，利用虛擬貨幣進行洗錢較具有普遍實用性，一些相對來說數(shù)額不大的贓款利用虛擬貨幣進行洗錢或者逃避監(jiān)管是更加行之有效的選擇。而利用NFT進行洗錢要困難和復(fù)雜的多，但其背后的贓款卻也更加隱蔽和牽涉的利益也更加巨大。

“虛擬貨幣洗錢像是陰謀，而NFT和藝術(shù)品洗錢更像是陽謀。在利用藝術(shù)品進行洗錢的過程中，贓款持有者完全可以以真實身份全程參與，匿名性對其而言似乎可有可無，正呼應(yīng)了NFT現(xiàn)如今偽匿名性的特點?！毙わS表示。

（文章來源：券商中國）

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